時值“兩山”理論提出20周年及中國銀行綠色金融“十四五” 規(guī)劃收官之年，為積極展現(xiàn)中國銀行在服務生態(tài)文明建設和構建綠色金融體系方面的實踐成果，中國金融出版社出版《中國銀行綠色金融實踐》一書。第一篇系統(tǒng)梳理了新時代生態(tài)文明建設與綠色金融發(fā)展的理論與政策，體現(xiàn)中國銀行開展綠色金融工作的背景及外部基礎。 第二篇闡述了中國銀行綠色金融建設體系，從頂層設計與治理體系、政策與策略體系、客戶ESG風險管理體系、綠色運營體系、能力建設體系、參與國際綠色合作六個維度描繪了中國銀行在綠色金融領域系統(tǒng)、全面的管理與支持體系。第三篇闡述了中國銀行在綠色金融領域提供的產品與服務，包括向企業(yè)提供綠色融資支持、協(xié)助客戶管理綠色流動性和綠色資產、以綜合化綠色金融服務為客戶保駕護航、助力個人客戶綠色低碳生活、回應投資者綠色訴求五大領域。第四篇展望了中國銀行將在綠色金融領域不斷探索與創(chuàng)新，通過推動產業(yè)綠色轉型升級、提升綠色金融綜合化服務水平、 擴大綠色業(yè)務全球化優(yōu)勢、全面提升綠色表現(xiàn)等措施，為經(jīng)濟社會的高質量發(fā)展注入源源不斷的綠色可持續(xù)新動能。

黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央以前所未有的力度推進生態(tài)文明建設?！吧鷳B(tài)興則文明興，生態(tài)衰則文明衰” 這一論述將生態(tài)文明建設提升至關系中華民族永續(xù)發(fā)展的根本大計之高度，彰顯了黨和國家對生態(tài)環(huán)境問題的高度重視以及守護綠水青山的堅定意志。在這波瀾壯闊的時代征程中，一系列具有根本性、開創(chuàng)性、長遠性的重大舉措相繼落地，從政策法規(guī)的完善到生態(tài)工程的實施，從綠色發(fā)展理念的深入人心到全民環(huán)保行動的廣泛開展，一幅人與自然和諧共生的美麗中國畫卷正從夢想藍圖逐步轉化為觸手可及的現(xiàn)實圖景。

推動綠色發(fā)展，是時代的呼喚，更是金融機構義不容辭的責任。作為國有大型商業(yè)銀行，中國銀行始終與國家戰(zhàn)略同頻共振，堅決貫徹落實黨中央、國務院關于綠色發(fā)展的決策部署。中國銀行深刻領悟并積極踐行 “綠水青山就是金山銀山” 這一科學論斷，將綠色發(fā)展理念深度融入集團經(jīng)營管理與業(yè)務發(fā)展的每一個環(huán)節(jié)，致力于成為推動經(jīng)濟社會發(fā)展綠色化、低碳化的中堅力量。

錨定目標：踐行 “兩山” 理念，繪就綠色金融藍圖

中國銀行始終以 “綠色金融服務首選銀行” 為堅定目標。為確保綠色發(fā)展理念落地生根，中國銀行將其內化于業(yè)務發(fā)展的全流程、各環(huán)節(jié)。通過建立完善的綠色金融政策框架，制訂中期和年度工作方案，明確相關指標體系，為綠色金融業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展提供清晰指引和有力保障。中國銀行始終關注金融產品的創(chuàng)新與優(yōu)化，并將提升客戶 ESG（環(huán)境、社會和治理）風險管理水平置于重要位置，在助力客戶追求經(jīng)濟效益的同時，有效兼顧環(huán)境效益與社會效益。

多元服務：連接供需兩端，共建低碳美好社會

綠色發(fā)展，需要金融資源的精準引導與高效配置。中國銀行積極推動金融資源向清潔能源、綠色建筑、綠色交通等產業(yè)傾斜，并助力高碳企業(yè)加快轉型升級，為這些產業(yè)的蓬勃發(fā)展注入源源不斷的金融 “活水”。截至 2024 年底，中國銀行境內綠色信貸余額突破 4 萬億元，較 “十三五” 末增長超過 3 萬億元。在綠色債券領域，承銷和投資規(guī)模均保持境內市場領先地位。這些數(shù)據(jù)不僅是中國銀行在綠色金融領域不懈努力的證明，更是中國銀行為經(jīng)濟社會綠色發(fā)展交出的一份亮麗答卷。

憑借全球化優(yōu)勢，中國銀行積極參與具有國際影響力的標桿性綠色項目，連續(xù)多年在彭博 “全球綠色 UoP 貸款”“全球可持續(xù)性掛鉤貸款” 排行榜中位列中資銀行第一。

發(fā)揮綜合化特色，中國銀行精準對接綠色金融供給與需求，精心打造 “中銀綠色 +” 品牌，推出涵蓋貸款、貿易金融、債券、保險等領域的五大類數(shù)十項綠色金融產品與服務，為綠色產業(yè)的發(fā)展提供了多元化的融資渠道。

此外，中國銀行積極創(chuàng)新個人綠色金融產品，引導消費者樹立綠色消費理念，推動消費端綠色轉型，助力全社會形成綠色消費新風尚。

全球視野：參與綠色治理，貢獻中行智慧方案

應對氣候變化、促進可持續(xù)發(fā)展是全球命題。在全球綠色治理的大舞臺上，中國銀行積極作為，展現(xiàn)中國國有大行的實力與擔當。作為全球化程度最高的中資商業(yè)銀行，中國銀行已簽署或參與了聯(lián)合國負責任銀行原則 (PRB)、“一帶一路” 綠色投資原則 (GIP) 等十余個與綠色和 ESG 相關的倡議及機制，深度融入全球綠色發(fā)展潮流。同時，中國銀行充分發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，深度參與國內外一系列綠色金融標準的制定工作，與全球同業(yè)分享綠色金融研究成果，共同把握發(fā)展機遇，為推動全球綠色金融市場的規(guī)范化、標準化發(fā)展貢獻中國銀行的智慧與力量。

堅守底線：完善政策體系，筑牢 “雙碳” 保障根基

實現(xiàn) “雙碳” 目標需要嚴密的風險管理體系作為支撐。中國銀行不斷完善以集團 “十四五” 綠色金融規(guī)劃為統(tǒng)領的政策體系，制定覆蓋信用審批、績效考核、風險緩釋等 13 個方面的配套措施，為綠色金融發(fā)展筑牢制度基礎。

客戶 ESG 風險管理方面，中國銀行已建立有效的客戶 ESG 風險識別、計量、評估、監(jiān)測和報告、控制和緩釋全流程管理體系，在信用風險評估各環(huán)節(jié)嚴格落實 ESG 盡職調查相關要求，并在 100 余個行業(yè)授信政策中明確環(huán)境與社會風險管理的約束性要求。中國銀行高度重視境外項目 ESG 風險管理，從 2021 年第四季度起，除已簽約項目外，不再向中國境外的新建煤炭開采和新建煤電項目提供融資，以實際行動踐行綠色發(fā)展承諾。中國銀行自 2021 年起定期開展氣候風險壓力測試，評估應對氣候風險能力，提前做好風險防范與應對準備。

健全機制：樹牢綠色理念，融入日常經(jīng)營

綠色低碳發(fā)展，不僅是業(yè)務發(fā)展的方向，更是集團管理的核心理念。中國銀行將綠色低碳發(fā)展理念深度融入集團管理、業(yè)務發(fā)展、自身運營的全過程，構建起覆蓋董事會、管理層、專業(yè)團隊的三層綠色治理架構，形成上下聯(lián)動、協(xié)同推進的良好工作格局。

中國銀行系統(tǒng)性開展綠色金融示范機構評價及綠色金融特色網(wǎng)點建設，樹立標桿，以點帶面，促進綠色理念在全行的普及與深化。搭建綠色金融人才培養(yǎng)體系，加強研究與培訓，形成涵蓋戰(zhàn)略政策、金融產品、金融標準與信息披露等 8 大主題的課程體系。持續(xù)推進規(guī)模約 1 萬人的綠色金融人才隊伍建設，為綠色金融業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展提供堅實人才保障。

自身運營方面，中國銀行在主要同業(yè)中率先完成集團運營碳盤查工作，覆蓋中國境內及境外 60 余個國家和地區(qū)的 1.1 萬家分支機構，全面掌握自身碳排放情況，為精準施策、降低碳排放提供數(shù)據(jù)支持。截至 2024 年末，中國銀行總行大廈、中銀香港大廈、境內一級分行共 39 棟主要辦公大樓全部實現(xiàn)運營碳中和，以實際行動踐行綠色運營理念。

展望未來，中國銀行將堅定不移貫徹落實黨中央關于高質量發(fā)展的工作部署，始終秉持綠色發(fā)展理念，充分發(fā)揮全球化優(yōu)勢和綜合化特色，持續(xù)創(chuàng)新金融產品，優(yōu)化金融服務。中國銀行將以更加堅定的決心、更加有力的舉措，推動實現(xiàn) “雙碳” 目標，全力支持經(jīng)濟社會綠色低碳轉型發(fā)展，奮力譜寫金融服務生態(tài)文明建設的新篇章，為建設美麗中國、實現(xiàn)中華民族永續(xù)發(fā)展貢獻更大的金融力量。（如需本書，可以在微信搜《中國銀行綠色金融實踐》）

目 錄

第一篇 新時代生態(tài)文明建設與綠色金融發(fā)展

第一章 生態(tài)文明建設的歷史回顧 3

一、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化中蘊含的生態(tài)智慧 5

二、近現(xiàn)代西方的全球生態(tài)觀 7

三、馬克思主義人與自然關系思想 9

四、中國共產黨的生態(tài)文明建設理論與實踐 10

第二章 生態(tài)文明與綠色金融發(fā)展 13

一、黨中央、國務院引領：綠色金融頂層戰(zhàn)略擘畫 15

二、主要部門協(xié)同：綠色金融政策精準發(fā)力 17

三、技術性政策賦能：綠色金融實踐精細落地 25

第二篇 中國銀行綠色金融體系建設

第三章 頂層設計與治理體系 33

一、董事會 35

二、高級管理層 36

三、專業(yè)團隊 36

第四章 政策與策略體系 39

一、政策體系 41

二、業(yè)務策略 43

三、重點行業(yè)/領域信貸政策 45

第五章 客戶ESG風險管理體系 51

一、氣候風險和機遇的識別與評估 53

二、氣候風險識別、評估與壓力測試 55

三、氣候風險管理機制 58

四、氣候風險數(shù)據(jù)管理 63

第六章 綠色運營體系 67

一、打造綠色場景 69

二、節(jié)約能源資源 72

三、踐行綠色采購 75

四、倡導綠色理念 76

第七章 能力建設體系 77

一、加強人才隊伍建設 79

二、加強綠色金融教育培訓 80

三、開展前沿研究 81

第八章 參與國際綠色合作 83

一、支持綠色倡議和國際組織 85

二、加強多方合作 85

第三篇 中國銀行綠色金融產品與服務創(chuàng)新

第九章 中國銀行向企業(yè)提供綠色融資支持 91

一、綠色+貸款 93

二、綠色+普惠金融 99

三、綠色+債券投資 102

四、綠色+貿易金融 104

第十章 中國銀行協(xié)助客戶管理綠色流動性和綠色資產 107

一、綠色+流動性管理 109

二、綠色+資產管理 110

第十一章 中國銀行以綜合化綠色金融服務為客戶發(fā)展保駕護航 113

一、綠色+債券承銷 115

二、綠色+股票承銷 120

三、綠色+股權投資 121

四、綠色+租賃 123

五、綠色+保險 125

六、綠色+碳市場 128

七、綠色+咨詢分析 130

第十二章 中國銀行助力個人客戶綠色低碳生活 135

一、綠色+個人消費 137

二、綠色+個人經(jīng)營性貸款 139

三、綠色+個人投資理財產品 140

第十三章 中國銀行積極回應投資者綠色訴求 141

一、綠色+債券發(fā)行 143

二、綠色+托管 146

第四篇 展望

一、發(fā)揮國有大行服務實體經(jīng)濟主力軍作用，推動產業(yè)綠色轉型升級 151

二、促進綠色金融與科技金融、普惠金融、養(yǎng)老金融的深度融合 152

三、強化商業(yè)銀行與綜合經(jīng)營公司的業(yè)務協(xié)同，提升綠色金融綜合化服務水平 153

四、積極支持全球綠色低碳建設，擴大綠色業(yè)務全球化優(yōu)勢 154

五、推動試點先行，全面提升綠色表現(xiàn) 154

六、結語 155

足跡 157