正當幣安（Binance）創(chuàng)始人趙長鵬（CZ）在獲得總統(tǒng)特赦、逐漸淡出公眾視野并享受片刻寧靜之際，一場新的法律風(fēng)暴再次將他和他的加密帝國推上了風(fēng)口浪尖。一波未平，一波又起，這一次的指控更為驚人，直接將幣安與國際恐怖主義活動聯(lián)系在一起，索賠金額更是高達十億美元級別。

這起最新的集體訴訟于本周一在美國北達科他州聯(lián)邦法院正式提交，原告陣容龐大且特殊——超過300個在2023年10月7日哈馬斯襲擊事件中遇難或受傷的美國人家庭。他們依據(jù)《反恐怖主義贊助者法案》（Justice Against Sponsors of Terrorism Act），對幣安、創(chuàng)始人趙長鵬以及另一位高管“財務(wù)總監(jiān)”陳光英提起民事訴訟，指控他們在過去數(shù)年間，明知故犯地為哈馬斯等被美國認定的恐怖組織提供了金融渠道。

核心指控

訴狀長達284頁，內(nèi)容詳盡，矛頭直指幣安的運營核心。原告方聲稱，從2017年到2023年，幣安不僅未能建立有效的反洗錢（AML）和客戶身份驗證（KYC）體系，更是“故意將自己構(gòu)建成非法活動的避風(fēng)港”。

訴訟文件詳細闡述了幣安被指控的幾大“罪狀”：

驚人的資金流轉(zhuǎn)：原告指出，幣安 knowingly（明知）地處理了超過10億美元與哈馬斯、真主黨（Hezbollah）、巴勒斯坦伊斯蘭圣戰(zhàn)組織（Palestinian Islamic Jihad）以及伊朗革命衛(wèi)隊等受制裁實體相關(guān)的交易。這一數(shù)字遠超美國當局在2023年調(diào)查中最初披露的數(shù)額，顯示出問題的嚴重性遠超外界想象。訴狀中甚至提到，在襲擊發(fā)生前，有超過3億美元的資金流向了指定的錢包地址，襲擊后仍有超過1.15億美元的資金流動。

系統(tǒng)性的設(shè)計缺陷：訴訟認為，幣安的商業(yè)模式本身就為非法資金流動創(chuàng)造了溫床。這包括使用“綜合錢包”（pooled wallets）來混合用戶資產(chǎn)，使得追蹤單筆資金的來龍去脈變得異常困難；實施寬松的身份驗證政策，允許用戶在幾乎匿名的狀態(tài)下進行大額交易；以及采用短期的交易記錄保存策略，進一步阻礙了監(jiān)管機構(gòu)和執(zhí)法部門的調(diào)查。

高層的默許與指導(dǎo)：指控特別點名趙長鵬，稱其主導(dǎo)并推行了一系列旨在規(guī)避監(jiān)管的內(nèi)部政策。例如，他曾指示員工使用技術(shù)手段掩蓋客戶的真實地理位置，以誤導(dǎo)包括美國在內(nèi)的各國監(jiān)管機構(gòu)。這種自上而下的策略，被原告方視為幣安“積極協(xié)助”而非僅僅“疏忽”恐怖主義融資的關(guān)鍵證據(jù)。

原告方的代理律師、前美國國家安全委員會跨國威脅事務(wù)主任李·沃洛斯基（Lee Wolosky）在接受媒體采訪時措辭嚴厲：“當一家公司為了利潤而選擇拋棄最基本的反恐義務(wù)時，它就必須為此承擔責(zé)任，而且它必將承擔責(zé)任?！彼麍孕?，這些指控清楚地表明，幣安對去年10月7日的襲擊事件負有不可推卸的責(zé)任。

舊案新愁

這起訴訟之所以引起巨大關(guān)注，不僅因為其指控的嚴重性，更因為它發(fā)生在趙長鵬剛剛經(jīng)歷了一系列法律風(fēng)波之后。

回顧過去，2023年，幣安與美國司法部達成了一項歷史性的和解協(xié)議，同意支付高達43億美元的巨額罰款，以了結(jié)其未能維持有效反洗錢計劃和違反美國制裁法的指控。作為和解的一部分，趙長鵬承認了違反《銀行保密法》的罪名，辭去了CEO職務(wù)，并最終在2024年被判處四個月監(jiān)禁。

然而，故事并未就此畫上句號。今年10月，趙長鵬意外獲得了時任美國總統(tǒng)特朗普簽署的特赦令，這被外界解讀為其法律困境的終結(jié)。但法律專家指出，總統(tǒng)特赦僅能豁免聯(lián)邦刑事罪行，對于民事訴訟則無約束力。這意味著，盡管CZ免于牢獄之災(zāi)，但受害者家屬依然可以通過民事途徑向他追討賠償。

此次北達科他州的訴訟，正是這一法律現(xiàn)實的體現(xiàn)。它與已在紐約、阿拉巴馬州和華盛頓特區(qū)進行的其他幾起針對幣安涉嫌資助恐怖主義的訴訟遙相呼應(yīng)，但其提供的證據(jù)細節(jié)（如具體的錢包地址和交易記錄）和指控的資金規(guī)模，使其成為迄今為止最具攻擊性的一次法律挑戰(zhàn)。

戲謔插曲

在緊張的法律訴訟氛圍中，社交媒體上卻出現(xiàn)了一則令人啼笑皆非的傳聞。有消息稱，流媒體巨頭Netflix計劃拍攝一部名為《CRYPTO KINGPIN》（加密貨幣之王）的紀錄片，并將邀請國際功夫巨星成龍來扮演趙長鵬。

這則八卦迅速在加密社區(qū)病毒式傳播，引發(fā)熱議。然而，趙長鵬本人很快在社交平臺X上親自辟謠，他以一種輕松的口吻回應(yīng)道：“這到底是怎么火起來的？這是假的啦。我很喜歡成龍，但他都71歲了，讓他休息一下吧！我還在努力把書弄完。最后那5%的編輯，永遠會花掉95%的時間?！?/p>

雖然這只是一則無傷大雅的謠言，但CZ的回應(yīng)也透露出他目前的生活狀態(tài)——在處理法律事務(wù)之余，他正專注于撰寫自己的書籍。這種戲謔的插曲與嚴肅的法律指控形成了鮮明對比，也讓外界看到了這位加密世界風(fēng)云人物復(fù)雜而多面的人生。

結(jié)語

盡管幣安方面一再重申其“與其他金融機構(gòu)一樣，完全遵守國際公認的制裁法”，并強調(diào)已在合規(guī)方面投入巨資，但接踵而至的訴訟表明，其歷史遺留問題帶來的法律風(fēng)險遠未消除。

對于趙長鵬而言，總統(tǒng)特赦或許為他的刑事案件畫上了一個句號，但民事訴訟的閘門才剛剛打開。面對受害者家屬提出的巨額索賠和詳盡指控，他和幣安將如何應(yīng)對，無疑將是未來一段時間內(nèi)全球加密貨幣行業(yè)和法律界關(guān)注的焦點。這場關(guān)于責(zé)任、道德與金錢的博弈，才剛剛開始。